Perlib est un cabinet de gestion de patrimoine accessible à tous, fondé en 2021 à la suite de la loi PACTE, qui réforma les produits de retraite en France. Ils proposent un modèle atypique sur ce marché traditionnel : conseillers experts en CDI, montant d’investissement à partir de 50€ par mois, accompagnements et conseils 100% gratuits, et parcours de souscription digital clé en main.
Aujourd’hui, Perlib compte une équipe de 20 conseillers en gestion de patrimoine diplômés, et propose une offre patrimoniale complète, au-delà du seul PER, intégrant assurance-vie, immobilier, défiscalisation, etc., pour répondre aux besoins variés de leurs plus de 3500 clients.
Leur vocation est de proposer un accompagnement complet sur les sujets patrimoniaux au plus grand nombre, avec l’objectif d’aider à réaliser tous les projets de vie grâce aux outils financiers. Ils revendiquent des valeurs fortes :
- Confiance & Transparence : 100% indépendants, leur modèle économique est transparent, avec des frais et commissions clairement indiqués, désormais alignés avec les meilleures pratiques du secteur incluant des frais réduits sur assurance-vie et PER, certains contrats avec frais à 0% sur versements, afin de maximiser l’efficacité financière pour leurs clients. Vous pouvez également accéder aux rapports détaillés sur vos investissements et suivre leurs performances en temps réel.
- Performance & Expertise : Les conseillers experts Perlib, désormais au nombre de 20, tous diplômés en gestion de patrimoine et en CDI, vous accompagnent sur le long terme. Leur approche est agnostique et pragmatique, ce qui leur permet de proposer les meilleures solutions patrimoniales actuelles, notamment concernant les nouveaux produits retraite (PER) et les évolutions fiscales liées à la réforme récente des retraites.
- Pédagogie & Satisfaction : Ils savent combien les finances personnelles sont un sujet primordial pour chacun mais parfois compliqué.
Ainsi, en plus de gérer toutes les démarches pour vous (aussi bien administratives que sur le pilotage de la performance de vos investissements), ils mettent à disposition un service client disponible même les week-end et jours fériés.
Ils sauront également vous accompagner à chaque étape de vos investissements, avec expertise et pédagogie.
Ils accompagnent aujourd’hui plus de 3500 clients (hors entreprises), sur tous types d’enjeux (épargne et investissements, immobilier, défiscalisation, etc.).