Fonds ISR : de quoi s’agit-il ?

Avec près de 940 fonds labellisés ISR recensés au 1er janvier 2025, le marché des fonds ISR (investissement socialement responsable) continue de croître, avec des exigences renforcées au regard des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).

L’investissement socialement responsable (ISR) consiste à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses choix d’investissement afin de soutenir une économie à la fois plus responsable écologiquement et socialement, en conformité avec les récentes évolutions réglementaires appliquées depuis janvier 2025.

À partir du 1er janvier 2025, le référentiel ISR impose aux fonds labellisés d’exclure les entreprises exploitant le charbon ou les hydrocarbures et de surveiller étroitement les progrès réalisés par les entreprises sur leurs engagements climatiques, conformément à l’Accord de Paris.

Investir dans un fonds ISR : comment s’y prendre ?

Depuis 2024-2025, les particuliers peuvent souscrire à un fonds ISR via plusieurs supports financiers reconnus, notamment le contrat d’assurance-vie (en unités de compte), le plan d’épargne retraite (PER), le plan d’épargne en actions (PEA) lorsque le fonds est éligible, ou encore le compte-titres ordinaire (CTO), auprès des banques, compagnies d’assurances ou conseillers financiers.

En ce qui concerne le mode de sélection de son fonds ISR, il existe plusieurs approches et stratégies. Les fonds à stratégie thématique permettent d’investir dans les entreprises, dont les activités sont en lien avec le développement durable (énergies vertes, lutte contre le réchauffement climatique, etc.).

À l’inverse, la stratégie de l’exclusion va écarter les structures qui ne respectent pas les critères ISR, telles que les industries extractives ou celles de l’armement.

Une approche intéressante, l’impact investing, fait la part belle aux entreprises qui créent des impacts environnementaux et sociaux positifs tout en générant un rendement financier appréciable.

Les fonds labellisés ISR, selon le nouveau référentiel entré en vigueur en 2025, certifient que la gestion prend en compte de manière rigoureuse les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), avec des exigences accrues notamment en matière d’exclusion des énergies fossiles.

Investir dans les fonds ISR : ce qu’il faut retenir

Afin de sécuriser votre investissement, prenez le temps de bien cerner les particularités du fonds ISR que vous aurez choisi. Pour ce faire, étudiez minutieusement le Document d’informations clés qui devrait vous être remis par la société de gestion proposant le fonds.

La diversification est essentielle et soyez attentif aux frais prélevés par le fonds pour éviter toute mauvaise surprise.

Pour ce faire, étudiez minutieusement le Document d’informations clés (DIC), obligatoire et remis par la société de gestion proposant le fonds, qui détaille notamment l’objectif de gestion, le profil de risque, les frais, et la stratégie ESG appliquée dans le cadre du nouveau référentiel 2025.

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