Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est aujourd’hui l’une des solutions les plus plébiscitées pour anticiper l’avenir. Mis en place par la loi PACTE, il permet de se constituer un capital ou une rente en vue de la retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs. Chaque épargnant peut ainsi adapter son contrat selon son profil, sa tolérance au risque et ses projets de long terme. Parmi les nombreuses offres disponibles sur le marché, le PER Monaliza Retraite Optimale se distingue par sa modernité et son approche digitale, tout en offrant une grande diversité de supports d’investissement.
Préparez votre retraite tout en défiscalisant avec le PER
Calculez votre avantage fiscal selon votre effort d’épargne
et déduisez jusqu’à 37 680 € de votre revenu imposable en 2026
Le PER monaliza Retraite Optimale
« Alors que les Français prennent de plus en plus conscience de la nécessité de se constituer une retraite individuelle, Generali Retraite et Monaliza s’associent pour proposer une solution adaptée aux nouveaux enjeux du marché. »
Communiqué de presse du 20 mai 2025, par Monaliza et Generali.
👉 Le plan d’épargne retraite monaliza Retraite Optimale est un PER individuel assuré par Generali Retraite et distribué via Lexem. Il combine gestion en euros et unités de compte.
Pour rappel, le plan d’épargne retraite, c’est à la fois préparer votre retraite et optimiser votre fiscalité.
Le PER vous permet ainsi de déduire jusqu’à 37.094 € de votre revenu imposable en 2025 !
⚠️ Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque personne et il est susceptible d’être modifié ultérieurement.
Performance du fonds euros en 2024
Le fonds euros du PER monaliza Retraite Optimale a affiché une performance de 3,40 %* en 2024 ! Il démontre sa force en offrant un rendement supérieur à la moyenne observée pour l’année 2024 (2,6 % – source ACPR).
*Rendement net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux
⚠️Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une épargne à votre rythme
- un versement initial de 100 € minimum ;
- à partir de 75 €/mois pour des versements programmés mensuels, 200 € trimestriels, 400 € semestriels ou 800 € annuels ;
- dès 100 € pour un versement ponctuel.
Frais du PER monaliza Retraite Optimale
- frais sur versements : 2,50 % maximum ;
- frais de gestion sur encours : 0,9 % sur les fonds euros, 1 % sur les UC, 1,1 % sur les OPC indiciels et actions, 1,2 % sur les produits structurés ;
- le 1ᵉʳ arbitrage est offert, puis 0,50 % maximum de la somme transférée, avec un minimum de 30 € si la demande est faite par courrier, et 15 € s’il est réalisé en ligne ;
Supports d’investissement
En choisissant le PER monaliza Retraite optimale, votre épargne retraite peut être répartie :
- en fonds euros pour sécuriser votre capital (une garantie nette des frais de gestion et assurée par la compagnie d’assurance) ;
- en unités de compte (UC) pour allier performance et pérennité : plus de 1000 supports d’investissement en gestion libre (produits structurés, ETF, Immobilier, Private equity, fonds labellisés ISR…)
Modes de gestion
En fonction de votre profil investisseur, vous pouvez choisir de gérer directement votre épargne ou de confier sa gestion à Generali Retraite.
- Le mode gestion libre vous permet de choisir parmi plus de 1000 supports (ETF, fonds thématiques, produits structurés, private equity…) ;
- la gestion pilotée à horizon retraite : entre prudence, équilibre et dynamisme, vous confiez la gestion à Generali Retraite qui s’adapte à vos attentes.
⚠️L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation, à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.
⚠️ Placement long terme – Liquidité limitée.
Pourquoi choisir le PER monaliza Retraite Optimale pour votre épargne retraite ?
Les atouts du contrat monaliza Retraite Optimale
- le savoir-faire et l’expertise de Generali ;
- une offre 100 % digitale avec une interface offrant un accès à votre contrat et la possibilité de suivre l’évolution de votre capital retraite ;
- une diversité des supports d’investissement adaptés à tous les profils.
À propos de Generali France
Implanté en France depuis 1832, Generali France est un des principaux assureurs et gestionnaire d’actifs qui a réalisé un chiffre d’affaires de 19,2 milliards d’euros en 2024.
Il propose une offre complète de solutions d’assurances (santé, prévoyance, assistance, biens et responsabilité), d’épargne patrimoniale et de gestion d’actifs.
Generali en chiffres (2024)
- 8 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises ;
- 9 300 collaborateurs, agents généraux et salariés d’agences ;
- des réseaux de courtiers et intermédiaires.
Entreprise engagée, Generali France met la durabilité au cœur de sa stratégie avec pour ambition d’être un assureur, un investisseur, un distributeur, un employeur et un citoyen responsable, en particulier au travers de sa fondation The Human Safety Net.
À propos de Monaliza
⚠️ Communication à caractère commercial. Il ne s’agit ni d’un document contractuel ni d’un document d’information requis par une quelconque disposition législative. Il n’est pas suffisant pour prendre une décision d’investissement.