La demande de retraite : une procédure souvent oubliée

À moins d’ignorer les règles applicables à cette démarche, de nombreux travailleurs en fin de carrière omettent souvent d’effectuer une demande de retraite, pensant que le processus s’enclenche automatiquement dès lors qu’ils quittent le monde professionnel. L’erreur est fréquente et il convient de rappeler que la demande doit être rédigée et qu’il existe un protocole à suivre justement dans la rédaction dudit document.

Le moment opportun pour effectuer sa demande

Il est recommandé de débuter les démarches de demande de retraite environ 4 à 6 mois avant la date souhaitée de départ à la retraite. La demande officielle doit être déposée au plus tard 4 mois avant le départ effectif pour éviter un report de la liquidation de la retraite au trimestre civil suivant[1][2][3].

Les spécialistes situent ce moment à 6 mois avant le départ effectif.

La digitalisation simplifie la démarche

La demande de retraite peut désormais être effectuée en ligne via le site officiel unique info-retraite.fr, accessible avec FranceConnect. Ce service permet de réaliser une seule demande pour l’ensemble des régimes obligatoires, de base et complémentaire, avec un formulaire prérempli et personnalisé. Le demandeur peut suivre l’état d’avancement de son dossier directement dans son espace personnel et recevoir des notifications par mail à chaque étape[1][2][3]. »

En effet, la procédure peut être effectuée en ligne de bout en bout, depuis le site de l’assurance retraite (en l’occurrence FranceConnect) où le demandeur aura son espace personnel.

Il lui suffira alors de se connecter et de suivre les instructions qui s’affichent sur l’écran. Mais au préalable, il lui est vivement indiqué d’examiner son relevé de situation individuelle. Il pourra corriger d’éventuelles erreurs ou apporter des informations supplémentaires en cas de besoin (par exemple les périodes de chômage s’il y en a eu).

Avant de faire sa demande, il est important de consulter son relevé de carrière en ligne afin de vérifier les périodes validées et corriger d’éventuelles erreurs (périodes de chômage, carrières atypiques, etc.). La demande est ensuite effectuée sur le portail info-retraite.fr où le demandeur complète le formulaire personnalisé, joint les justificatifs demandés et mentionne tous les régimes auxquels il cotise. La demande unique couvre tous les régimes obligatoires, base et complémentaire[1][2][3].

Quelles sont les pièces à prévoir pour la constitution d’un dossier

Pour faire sa demande de retraite en ligne, les justificatifs suivants sont généralement requis : une pièce d’identité, un relevé d’identité bancaire (RIB), le dernier avis d’imposition, le cas échéant les bulletins de salaire récents, une attestation Pôle Emploi pour périodes de chômage, ainsi que, selon la situation familiale, le livret de famille. Le formulaire en ligne affiche dynamiquement les documents nécessaires en fonction du profil du demandeur et des régimes concernés[3].

Un point important : pour les résidents à l’étranger, notamment aux États-Unis, la demande de retraite française se fait via un formulaire spécifique SSA-2490-BK à transmettre à l’administration locale Social Security Administration (SSA) de Baltimore qui transmettra aux services français compétents (CNAVTS de Tours). Cette démarche doit être anticipée au moins 4 mois avant l’ouverture des droits à la retraite[4].