PER Acacia de SOGECAP

Le PER Acacia est un plan d’épargne retraite commercialisé par la Société Générale. Il est toutefois assuré par SOGECAP et souscrit par l’Association Apogée Retraite pour le compte de la Société Générale. Il est accessible à toute personne majeure, ayant sa résidence physique et fiscale en France, et sans distinction de statut. Le PER Acacia peut accueillir les autres produits d’épargne retraite souscrits au sein de la SocGen ou un autre organisme (mais uniquement les versements volontaires) ainsi que les PERP/Madelin.

Pour rappel, le PER individuel (Plan Epargne Retraite individuel) est la nouvelle solution d’épargne lancée par le Gouvernement pour que chacun puisse préparer sa retraite sereinement. Plus souple que les PERP ou les contrats Madelin, le PER individuel propose une sortie en capital, un accès à un large univers de supports d’investissement.

Au-delà de préparer sa retraite, le réel avantage du PER tient dans son aspect fiscal : les primes versées sur ces contrats sont déductibles dans la limite d’un plafond pour la détermination de l’impôt sur le revenu. Globalement, plus vous payez d’impôts et plus l’avantage fiscal est intéressant.

7 raisons d’investir dans le PER Acacia de la Société Générale :

• La liberté dans le choix du mode de gestion : à horizon (avec les options Prudent/Dynamique/Equilibré) ou libre
• La possibilité de changer de mode de gestion, sans frais supplémentaires
• La diversité des choix pour investir dans les UC, dont la gamme Essentiels qui permet de faire des placements solidaires
• La fiscalité avantageuse à l’entrée
• La possibilité de débloquer les fonds sous conditions : achat de la résidence principale et les cas de force majeure cités dans le contrat
• Les frais de versements et de gestion abordables
• Le faible montant minimal exigé à la souscription

SOGECAP

SOGECAP est la société de capitalisation et d’assurance-vie de la SocGen. Actrice majeure de la bancassurance, elle gère les activités du groupe dans ce secteur en France et à l’International. Ses offres d’assurance-vie s’adressent aussi bien aux entreprises qu’aux professionnels indépendants et aux particuliers. Ses produits sont distribués par les banques de détail et les banques privées du groupe. Fin 2020, SOGECAP gérait 7,3 millions de contrats d’assurance-vie et 92 millions d’euros, dont 31 M d’UC.

Les frais du PER Acacia

• Frais sur versement maximum : 2,50 % sur chaque versement
• Frais de gestion annuels sur les fonds en euros : 0,84 % du montant de l’épargne
• Frais de gestion annuels sur les fonds en unité de compte : 0,84 % du montant de l’épargne
• Frais d’arbitrage : gratuits pour la gestion Horizon retraite ; à partir de 0,50 % en gestion libre
• Frais d’arrérage de la rente : néant

Versement minimal

• Versement minimum initial : 150 €
• Versements programmés à partir de 50 € mensuels

Performances

• Performances du fonds en euros en 2020 : 1,20 % net de frais

Supports du PER Acacia

• Nombre de supports en euros garantis : 01
• Nombre de supports en unités de compte : 71

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Avis Retraite.com

Le PER Acacia de la Société Générale est un plan d’épargne retraite facile à mettre en œuvre par la souplesse qu’il offre aussi bien pour les modes de gestion et celui des versements. Les montants modestes exigés pour ces derniers et les différents frais qui restent dans la moyenne du marché en font un produit accessible au grand nombre.